Приложение «Мой налог» создали специально для самозанятых — для специалистов, которые оказывают услуги или продают товары и платят налог на профессиональный доход (НПД). В приложении можно формировать чеки для клиентов, платить налоги, следить за доходами и даже делать отчисления в ПФР. Всё это — в одном окне за пару кликов.
Рассказываем, как зарегистрироваться в приложении и пользоваться им. Вдумчивое чтение статьи и рассматривание скриншотов займёт 8 минут. Если хотите быстро узнать самое главное, переходите к последнему разделу.
Что нужно для регистрации в приложении «Мой налог»
Регистрация в приложении занимает не больше 10 минут — мы проверили. Вот что вам пригодится:
приложение «Мой налог» — для iPhone или других телефонов. Нужны именно это ссылки: в AppStore и Google Play уже есть приложения-подделки от мошенников;
паспорт;
работающая камера на смартфоне;
ИНН и пароль из налоговой, если будете регистрироваться через личный кабинет.
Регистрация в приложении по паспорту
Вот что нужно сделать:
Откройте приложение «Мой налог» и выберите способ регистрации «По паспорту».
Первым делом приложение попросит дать согласие на обработку персональных данных и предложит согласиться с правилами использования. Ставьте обе галочки — без этого зарегистрироваться не выйдет.
2. Укажите свой номер телефона. На него придёт код подтверждения.
Код приходит в ту же секунду, если что-то пошло не так — попросите отправить его повторно.
3. Выберите регион, в котором ведёте деятельность.
Например, если вы прописаны в Москве, но переехали в Обнинск и работаете там — выбирайте Калужскую область.
4. Отсканируйте разворот паспорта с фото. На экране появятся подсказки — важно поместить документ внутрь оранжевой рамки.
Приложение отсканирует ваш паспорт и переведёт изображение в такой формат. Убедитесь, что фотография отсканировалась в хорошем качестве — так идентификация личности пройдёт быстрее.
5. Сделайте селфи, чтобы подтвердить свою личность. Важно не использовать фильтры, а ещё лучше фотографироваться при дневном свете — так процесс распознавания пройдёт быстрее.
6. Подтвердите регистрацию. После нажатия на кнопку «Подтверждаю», вы становитесь самозанятым и можете вести легальную деятельность без деклараций и кассы.
Антон Соловьев, зарегистрировался в приложении месяц назад : Потратил на регистрацию не больше 10 минут. И то так вышло, потому что регистрировался вечером — из-за плохого света приложению никак не удавалось идентифицировать мою личность, и я делал селфи три раза. Удивился, что всё так удобно и понятно.
Регистрация через личный кабинет физлица
Этот вариант подойдёт тем, кто не хочет скачивать приложение. Регистрация через ЛК физлица занимает пару минут, но есть нюанс — нужен ИНН и пароль от личного кабинета. Пароль можно получить только в отделении налоговой, добыть онлайн его не выйдет. А так всё просто:
Перейдите по ссылке https://lknpd.nalog.ru/
Введите ИНН и пароль.
Подтвердите телефон.
Выберите регион.
Как формировать чеки
После того, как клиент перевёл вам деньги за услугу или товар, нужно выдать ему чек. Для этого укажите, какую сумму и за что вы получили, наименование товара или услуги. Название должно соответствовать реально оказанной услуге или проданному товару. Лучше прописывать наименование подробно: например, не просто «Написание текстов», а «Написание текстов для сайта [адрес сайта]». Или не «аренда квартиры», а «аренда квартиры по адресу [адрес квартиры], срок — с 1 по 30 сентября»
На чеке (вверху) подробно прописано наименование услуг — у ФНС не будет вопросов к вам и к работодателю
Затем выберите плательщика — физлицо или юрлицо (в этом случае потребуется ИНН).
Хорошая новость — приложение запоминает всех, кому вы выдавали чеки. Каждый раз не придётся вводить данные вручную — можно выбирать клиентов из выпадающего списка
Отправить чек можно тремя способами:
ссылка на чек,
изображение чека,
сохранить себе на устройство, а потом отправить клиенту в любом мессенджере или по почте.
Чек можно даже передать клиенту по Bluetooth
Как считать и уплачивать налоги
Приложение считает налоги автоматически. Ставка зависит от того, кто перевёл вам деньги. Если вы приняли оплату от физлица, налог составит 4% от дохода. Если деньги пришли от юрлица — ставка будет 6%.
На главном экране приложения высвечивается предварительный налог, а в конце месяца формируется сумма, которую нужно оплатить до 25 числа следующего месяца.
Когда поле «Налог к оплате» загорается оранжевым — пора платить. Красный цвет означает, что вы просрочили платёж
Если не заплатить налог до 25 числа, ФНС определит эту сумму как задолженность и будет начислять пени — за каждый календарный день просрочки. Суммы небольшие, но всё равно неприятно. Чтобы не допускать просрочек, можно оформить в приложении автоплатёж. Тогда сумма налога автоматически будет списываться 25 числа каждого месяца, и вам не придётся за этим следить.
Автоплатёж подключается за два клика — нужно только указать карту, с которой будут списываться деньги. Отключить функцию можно в этом же окне в любой момент
Как считать доходы
Доходы тоже считаются автоматически. Чтобы посмотреть, сколько вы заработали, перейдите в раздел Прочее → Статистика. Там есть данные за последний год и за каждый месяц — увидите, сколько вы заработали и заплатили налогов.
Статистика поможет вовремя отследить, когда годовой доход приближается к 2,4 млн — это значит, что пора переходить на ИП.
Юля Соннова, редактор, пользуется приложением 2 года: Мне нравится функция учёта доходов. По диаграммам сразу понятно, когда я заработала больше, а когда доход просел — я анализирую загрузку и понимаю, когда можно взять ещё работы, а когда пора притормозить без ущерба для кошелька.
Как оплачивать взносы в Пенсионный фонд
По умолчанию самозанятые не оплачивают взносы Пенсионного фонда, но это не запрещается. Для уплаты добровольных страховых взносов достаточно подать заявление в приложении «Мой налог»: Прочее → Пенсионное страхование. Заявку примут онлайн, идти в отделение ПФР не нужно.
Самозанятые могут отправлять взносы в ПФР единовременным платежом или произвольной суммой. Чтобы в страховой стаж засчитали один календарный год, в 2022 году нужно заплатить не меньше 34 445 руб.
Можно ли получить в приложении какие-то справки
В приложении «Мой налог» можно получить 2 справки — о постановке на учёт и о доходах. Документы формируются автоматически, и это занимает 1 секунду.
Справка о постановке на учёт пригодится вашим работодателям — ИП или ООО. Справка о доходах нужна, чтобы получить визу, получить кредит или взять ипотеку. Правда, некоторые банки отказывают самозанятым в ипотеке, хотя это не вполне законно.
Марина Тонкалёва, копирайтер : Я самозанятая уже 5 лет, мой среднемесячный доход больше 100 000 руб. Но когда мы брали ипотеку, банк отказался рассматривать меня как созаёмщика и не учитывал мой доход в общем семейном «зачёте». Уже потом я узнала, что это незаконно.
Как зарегистрироваться в приложении «Мой налог» и пользоваться им: главное за 30 секунд
Есть два способа зарегистрироваться в приложении — по паспорту или через личный кабинет. Регистрация через личный кабинет быстрее, но у не всех есть пароль, а выдают его только в налоговой.
В приложении можно формировать чеки — после того, как клиент оплатил ваши услуги или товары.
Приложение автоматически считает, сколько налогов вы должны заплатить. Ваша задача — вносить деньги до 25 числа каждого месяца. Но можно подключить автоплатёж.
В приложении можно следить за своими доходами и сравнивать, сколько вы заработали в каждом месяце и всего за год.
Если хотите уплачивать взносы в ПФР, через приложение можно подать заявку. Идти в отделение не придётся.
Если вам нужна справка о доходах или о том, что вы самозанятый, её можно заказать в приложении. Документы формируются автоматически за 1 секунду.